Analista Sênior em PLD

Descrição da vaga

A Baruch busca um Analista Sênior em PLD para analisar operações e relacionamentos que exigem mais do que a conferência de um alerta. Sua missão será conectar perfil cadastral, atividade econômica, estruturas societárias e movimentações para produzir avaliações fundamentadas.

Você atuará em diligências aprofundadas, pareceres e melhoria de critérios de monitoramento, apoiando os responsáveis do cliente nas decisões pertinentes ao seu programa de prevenção à lavagem de dinheiro.

Buscamos capacidade investigativa, atenção ao contexto e clareza de raciocínio. Uma operação atípica precisa ser compreendida, não automaticamente tratada como ilícita. Sua entrega deverá explicitar o que foi verificado, o que permanece sem explicação e qual encaminhamento é recomendado.

O que você vai analisar

Você trabalhará com informações e acessos autorizados, em articulação com as áreas responsáveis por PLD, compliance e riscos do cliente.

• Operações e alertas: movimentações incompatíveis com o perfil declarado e situações que exijam análise contextual.
• Clientes e relacionamentos: diligência aprofundada, estruturas societárias e beneficiários finais, conforme o projeto.
• Qualidade da prevenção: fundamentação de pareceres, revisão de critérios de risco e avaliação dos cenários de monitoramento.

Responsabilidades e atribuições

• Aprofundar alertas: confrontar operações com o perfil, a atividade e o histórico disponível dos envolvidos.
• Conduzir diligências: pesquisar informações complementares e analisar estruturas empresariais e beneficiários finais quando aplicável.
• Documentar o raciocínio: organizar evidências, hipóteses, lacunas e justificativas em pareceres e dossiês de análise.
• Recomendar encaminhamentos: apresentar conclusões aos responsáveis designados pelo cliente, respeitando as atribuições e os limites de cada projeto.
• Melhorar o monitoramento: revisar critérios de classificação de risco e propor ajustes em cenários a partir dos casos e da qualidade dos alertas.
• Apoiar a governança: acompanhar prazos e indicadores e preparar documentação para revisões, auditorias e avaliações do programa.

Requisitos e qualificações

• Experiência em PLD e análise aprofundada de operações atípicas em instituições financeiras, meios de pagamento ou contextos corporativos relacionados.
• Conhecimento de KYC, diligência aprofundada, beneficiário final e abordagem baseada em risco.
• Capacidade de interpretar movimentações financeiras, documentos societários e informações cadastrais de forma integrada.
• Histórico de elaboração de pareceres fundamentados, distinguindo atipicidade, indício e fato comprovado.
• Conhecimento dos referenciais aplicáveis ao setor atendido e capacidade de identificar questões que exijam apoio jurídico ou regulatório.
• Domínio de planilhas, critérios de priorização e tratamento de informações sensíveis, com clareza na redação e na documentação das análises.

Diferenciais

• Experiência com SQL, monitoramento transacional e ferramentas de análise de vínculos.
• Vivência no ajuste de cenários, modelos de classificação de risco, diligências complexas ou revisões de carteira.
• Certificações ou especializações em PLD, como CAMS, CGSS ou equivalentes.
• Inglês técnico e experiência com operações e relacionamentos internacionais.

O que será considerado resultado

• Pareceres consistentes, rastreáveis e suficientes para apoiar a decisão dos responsáveis, sem conclusões além das evidências.
• Tratamento dos casos dentro dos prazos, com profundidade proporcional ao risco e encaminhamento claro das lacunas.
• Melhorias de monitoramento avaliadas pela qualidade e relevância das análises, não apenas pela quantidade de alertas encerrados.

Informações adicionais

Modelo de trabalho: presencial. Atuação em São Paulo/SP — Moema.

O regime de contratação e as condições de remuneração serão alinhados durante o processo seletivo.

Apresente seu raciocínio em uma análise de PLD.

Envie seu currículo e um exemplo anonimizado ou simulado que permita compreender sua capacidade de análise.

• Que tipo de operação ou relacionamento você analisou e por que exigiu aprofundamento?
• Como confrontou a movimentação com o perfil declarado e tratou informações insuficientes ou contraditórias?
• Que recomendação apresentou ou que melhoria de monitoramento ajudou a implementar?

Não compartilhe dados de clientes, alertas, comunicações, pareceres ou documentos sujeitos a sigilo. Descreva o método e sua contribuição, sem identificar pessoas ou instituições.